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熊市利器国债逆回购有什么好处

时间:2017-03-01 09:52文章来源:www.LiLv8.net 作者: 银行信息网点击:
在去年的2016年10月12日有文章公布,在全球央行货币政策宽松幅度较大的情况下,无论是主动不宽松还是被动宽松,这种宽松变频的可能令全球国债以及利率面临反转预期逐步升温。而国债逆回购已是当今个人投资的主要方...

在去年的2016年10月12日有文章公布,在全球央行货币政策宽松幅度较大的情况下,无论是主动不宽松还是被动宽松,这种宽松变频的可能令全球国债以及利率面临反转预期逐步升温。而国债逆回购已是当今个人投资的主要方式之一。
 
什么是国债逆回购?
  所谓国债逆回购,本质就是一种短期贷款,也就是说,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。
 
  通俗来讲,就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,等同于国债。
 
投资国债逆回购的好处?
 
1、交易方便,充分利用闲置资金。
2、用国债做抵押,无违约风险。
 
国债逆回购怎么操作?
 
 1、开户
 
  已经有股票账户的新手可以跳过此步骤看第2步。没有账户的新手先去证券公司开户并到银行办理第三方存管(绑定银行卡,实现资金瞬时流动)。开户的时候你要告知工作人员开通国债逆回购服务,顺便你也可以开通A股交易之类的,这个是开户流程,跟着走就行,然后网上下载并安装该证券公司的股票操作软件。
 
 2、软件登陆
 
  用资金账户和密码登陆软件。如果找不到登陆界面,可点击实时委托按钮。此时会显示登陆界面。然后输入你的资金账户和密码,点击确认。
 
 3、账户充值
 
  国债逆回购的操作一般都是在网上进行,所以必须确保资金账户里有资金,至于存多少,看你的资金情况,操作上海的逆回购,10万起步,并以10万的倍数增长。操作深圳的逆回购,1000起步,并以1000的这数倍增长。
 
 4、操作卖出
 
  做国债逆回购理财,你永远要记住只在 “ 卖出 ” 操作。并记住上海和深圳的逆回购证劵代码就行,简单说下上海一天逆回购代码是204001,深圳一天是131810,其他的代码大家可以百度一下,以操作上海一天逆回购为例:1点击“卖出”。2在输入"证劵代码"处填204001。 3“卖出价格”。这里的卖出价格指的是操作一天逆回购的利率了,而非股价。因为利率是波动的,所有这里的也是不断变化的,可根据当天的情况自己定。需要一些操作技巧,我们在后面说;4“卖出数量”这里显示的是你资金账户里金额对应可以操作多少数量,以上海10万起步为例,这里的数量就是100。选好之后,点击卖出。
 
 5、成交
 
  按照上面的操作完之后,我们的整个逆回购的操作就全部完成了,可以在“成交”那里看到你的交易记录。
 
 6、回款
 
  我们操作的是上海一天的国债逆回购,由于逆回购是T+1模式,也就是说,在当天操作成功后,我们的收益会在第二天回到资金账户,可用不可取,在第三天可用可取。记住这个规律就行了,这样,第二天可以继续操作逆回购。
 
国债逆回购有哪些品种?
 
上交所回购品种
 
1天国债回购(GC001,代码204001)
 
2天国债回购(GC002,代码204002)
 
3天国债回购(GC003,代码204003)
 
4天国债回购(GC004,代码204004)
 
7天国债回购(GC007,代码204007)
 
14天国债回购(GC014,代码204014)
 
28天国债回购(GC028,代码204028)
 
91天国债回购(GC091,代码204091)
 
182天国债回购(GC182,代码204182)
 
深交所回购品种
 
1天国债回购(R-001代码131810)
 
2天国债回购(R-002代码131811)
 
3天国债回购(R-003代码131800)
 
4天国债回购(R-004代码131809)
 
7天国债回购(R-007代码131801)
 
14天国债回购(R-014代码131802)
 
28天国债回购(R-028代码131803)
 
91天国债回购(R-091代码131805)
 
182天国债回购(R-182代码131806)
 
国债逆回购利息是怎么计算的?
 
上交所回购品种:
利息=本金*年化利率*天数/365
 
深交所回购品种:
利息=本金*年化利率*天数/360
 
国债逆回购佣金是怎么收取的?
 
国债1、2、3、4天佣金水平为10万元一天一元;
七天回购,10万元每笔5元;
十四天回购,10万元每笔10元;
二十八天回购,10万元每笔20元,二十八天以上回购,10万元每笔30元封顶。佣金通常介于收益的4%至6%间。
 
举例:100万元做国债一天逆回购GC001
1、收益:取2011年6月23日(周四)当日报价中间价8.825(当日开盘价7.5,最高10.15)计算,当日取得收益:100万*8.825%/360=245.14元。
2、佣金:100万*0.001%=10元。
3、资金回款:245.14-10=235.14元。
4、纯收益率:年化利率=235.14*360/1000000=8.465%
 
国债逆回购需要注意什么事项?
1、一旦购买成功,持有期享受购买时的固定利率
2、利率均为年化收益率
3、购买3天及以内逆回购,计息以交易日为准,除此以外其他逆回购均以自然日计息
4、上海证券交易所10万元起购,深圳证券交易所1000元起购
5、回款:若购买7天国债逆回购,则在T+7日,客户资金可用,T+8日可转账,而且是自动回款,不用做交易。
 
以上提供的数据需注意的是:上海证券交易[2040xx]所规定“一年的天数为”360天,深圳交易所[1318xx]规定为365天。

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